Prefiere lo conocido, con bajo apetito por el riesgo. [card_driver]

La comodidad

[/card_driver] [card_oportunidades]

Acceso y lealtad

[/card_oportunidades] [card_descripcion]

• Le funciona lo que tiene y no tiene ningún interés ni motivación por explorar.
• Está estable económicamente por lo que no le gusta limitarse pero tampoco ponerse en riesgo.
• Se siente cómodo con su estilo de vida y su trabajo, sus ingresos son buenos y le permiten holgura económica.
• Bueno por conocido que malo por conocer.

[/card_descripcion] [card_necesidad]

Volverlo un participante con actividad digital, mejorando su confianza. Reforzar su percepción de seguridad y acceso al dinero. Aumentar su responsabilidad, salir de lo cómodo.

[/card_necesidad] [card_experiencia]

• Su nivel de experiencia es bajo porque probablemente solo ha tenido un banco y prefiere quedarse así.
• Llegó a una entidad financiera por recomendación o por empleadores y se quedó ahí.
• Prefiere entidades financieras reconocidas y sólidas.

[/card_experiencia] [card_conocimiento]

• Tiene conocimiento financiero relativamente alto por su trayectoria. Lleva tiempo tiempo bancarizado y su estabilidad económica le ha permitido crecer.
• Le da miedo experimentar con productos financieros nuevos ya que no confía en su legitimidad y siente que no los entiende.
• Alto conocimiento de productos específicos en entidades específicas pero desconocimiento del sector y las alternativas.

[/card_conocimiento] [card_comportamiento]

• Le gustan las sucursales bancarias porque le da confianza tener una canal físico.
• No explora mucho por desconocimiento del sector y por conformismo.
• Hay un factor de miedo y desconfianza importante a la hora de tomar decisiones.

[/card_comportamiento] [card_vida_financiera]

[/card_vida_financiera] [card_tooltip_gestion]Trackea su dinero en la app bancaria, la estabilidad de vida le permite tener visibilidad de gastos[/card_tooltip_gestion] [card_tooltip_vision]Prefiere siempre irse a lo seguro[/card_tooltip_vision] [card_tooltip_prioridades]Tiene visibilidad y planes a futuro[/card_tooltip_prioridades] [card_tooltip_actitud]Malo por conocido que bueno por conocer[/card_tooltip_actitud] [card_tooltip_riesgo]Su riesgo es bajo por que ya sabe que le funciona y conoce bien su producto[/card_tooltip_riesgo] [card_metricas gestion="45" vision="60" prioridades="30" actitud="20" riesgo="30"]

Crítico y basado en datos, pero renuente a lo nuevo. [card_driver]

Utilidad, estabilidad y provecho

[/card_driver] [card_oportunidades]

Uso

[/card_oportunidades] [card_descripcion]

• Basa sus decisiones en datos concretos y es crítico.
• Tiene estabilidad económica porque ha sabido gestionarse e invertir.
• Es dificilmente influenciado por tendencias o modas.
• Le tiene desconfianza a datos no verificados, a productos que tengan poco en el mercado o que no tengan una base sólida de clientes.

[/card_descripcion] [card_necesidad]

Fidelizarlo bien y asegurar que promueva sus aprendizajes a los cercanos. Aumentar su responsabilidad, salir de lo cómodo.

[/card_necesidad] [card_experiencia]

• No ha utilizado muchos productos financieros pero los que si los conoce a la perfección.
• Tiene que identificar beneficios integrales para decidir utilizar un producto nuevo.
• Domina conceptos financieros.

[/card_experiencia] [card_conocimiento]

• Sabe mucho de finanzas y se mantiene informado sobre temas relevantes.
• Aprende por informarse y no tanto por la experiencia.
• Tiene el hábito de buscar información, es curioso pero desde lo lejano.

[/card_conocimiento] [card_comportamiento]

• Evalúa las decisiones que toma en torno a las finanzas de manera crítica.
• No toma decisiones a menos de que esté seguro de que es la mejor alternativa.
• Tiene baja lealtad a las marcas, usa lo que le sirve, y lo deja de usar en cuanto le deja de servir.

[/card_comportamiento] [card_vida_financiera]

[/card_vida_financiera] [card_tooltip_gestion]Sabe perfectamente qué entra y qué sale, está siempre al tanto de todo[/card_tooltip_gestion] [card_tooltip_vision]Toma decisiones basadas en evaluaciones intensas de los productos[/card_tooltip_vision] [card_tooltip_prioridades]Ya está pensando en planes de inversión a futuro[/card_tooltip_prioridades] [card_tooltip_actitud]Activos informándose sobre el sector y productos, pero difícilmente los adopta[/card_tooltip_actitud] [card_tooltip_riesgo]No toma una decisión a menos de que esté seguro y sabe mucho sobre finanzas[/card_tooltip_riesgo] [card_metricas gestion="25" vision="80" prioridades="35" actitud="70" riesgo="20"]

Arriesgado y explorador de nuevas experiencias financieras. [card_driver]

La aventura, experiencias nuevas

[/card_driver] [card_oportunidades]

Educación Financiera & Lealtad

[/card_oportunidades] [card_descripcion]

• Cree que ha llegado al punto de equilibrio entre el conocimiento y la experiencia.
• Es arriesgado en su toma de decisiones financieras.
• Su confianza en los productos los hace early adopters.
• Navega entre los distintos beneficios y productos buscando obtener lo mejor de todos.
• Tiende a ser un brand lover, hay un feature de su producto que defiende a muerte.

[/card_descripcion] [card_necesidad]

Buscar nuevos enfoques para su educación financiera; asegurarse que pueda evolucionar con el tema para no quedarse rezagado. Aumentar su responsabilidad, salir de lo cómodo.

[/card_necesidad] [card_experiencia]

• Ven la experiencia con productos como conocimiento, y buscan desarrollarse de esa forma.
• Una vez que llegaron a cierta estabilidad financiera, buscaron aprender con la experiencia, y tomar decisiones de alto riesgo.
• Les interesa mucho expandirse hacia productos innovadores y digitales, para sentirse en la vanguardia.

[/card_experiencia] [card_conocimiento]

• Sobreestiman su conocimiento financiero y confían en tomar decisiones de alto riesgo.
• Tienen una educación financiera decente que les ha dado estabilidad.
• Gestionan bien su dinero diario, aunque no conocen a fondo los productos que exploran.

[/card_conocimiento] [card_comportamiento]

• Son aventureros, les gusta adentrarse en los diferentes productos financieros.
• Pueden tomar decisiones financieras del día a día que son muy prudentes, pero les gusta arriesgarse al probar cosas nuevas.
• Le interesa utilizar los productos financieros a su favor.
• Son propensos a recomendaciones de gurus financieros o circulos cercanos.

[/card_comportamiento] [card_vida_financiera]

[/card_vida_financiera] [card_tooltip_gestion]Trackea su dinero en la app bancaria, la estabilidad de vida le permite tener visibilidad de gastos[/card_tooltip_gestion] [card_tooltip_vision]Tiende a ser idealista, ya que tiene una falsa percepción de sus capacidades en el mundo financiero[/card_tooltip_vision] [card_tooltip_prioridades]Puede ser balanceado, tiende a tener ambiciones altas para el futuro, pero le gusta darse sus gustos[/card_tooltip_prioridades] [card_tooltip_actitud]Son particularmente activos ya que buscan explorar la mayor cantidad de productos disponibles, y sacarles provecho[/card_tooltip_actitud] [card_tooltip_riesgo]Su disposición a tomar decisiones financieras (como inversiones) de alto riesgo, los pone en mayor riesgo de perderlo todo[/card_tooltip_riesgo] [card_metricas gestion="40" vision="30" prioridades="20" actitud="10" riesgo="20"]

Guiado por la urgencia o el placer en sus decisiones. [card_driver]

El placer, la meta que buscan cumplir.

[/card_driver] [card_oportunidades]

Uso desde las restricciones.

[/card_oportunidades] [card_descripcion]

• Son idealistas por decisión (o falta de experiencia), lo ven como una forma de vida.
• No ven el conocimiento como algo necesario para tomar decisiones financieras.
• Los productos financieros son un medio.
• Creen que "el dinero va y viene".
• Se guían por el placer (beneficios, rendimiento, consumo).

[/card_descripcion] [card_necesidad]

Aumentar su responsabilidad conectando con nuevas propuestas de valor.

[/card_necesidad] [card_experiencia]

• Están abiertos o en busca de subir su nivel de experiencia para poder recibir beneficios.
• Su apertura a la exploración y su búsqueda de aprendizaje práctico les brindan un alto nivel de experiencia.

[/card_experiencia] [card_conocimiento]

• Su nivel de conocimiento es bajo, y se relaciona en parte a su despreocupación por el futuro.
• Sienten que pueden aprender todo lo necesario con pura experiencia, aunque esto puede tener consecuencias graves.
• En ocasión pueden tener una aversión al conocimiento financiero teórico (ya sea porque les da flojera, o porque la búsqueda de mayor conocimiento les genera mayor preocupación que sólo vivir en el momento).

[/card_conocimiento] [card_comportamiento]

• Buscan aprovechar al máximo los beneficios financieros.
• Son impulsivos y abiertos a probar cosas nuevas.
• Tienden a quedarse atrapados en hábitos de consumo o metas fijas.
• Prefieren aprender de personas en quienes confían, reduciendo su preocupación por el futuro.

[/card_comportamiento] [card_vida_financiera]

[/card_vida_financiera] [card_tooltip_gestion]No se preocupan mucho por el dinero, pero pueden hacer esfuerzos para organizarse[/card_tooltip_gestion] [card_tooltip_vision]Sienten que el dinero va y viene, pueden no estar apegados a la realidad, pero prefieren no preocuparse[/card_tooltip_vision] [card_tooltip_prioridades]Su prioridad está en disfrutar el presente y no preocuparse por el concepto de escasez o el fracaso[/card_tooltip_prioridades] [card_tooltip_actitud]Pueden ser impulsivos (en compras, sacar créditos, etc.) en su búsqueda por estos beneficios, comodidad, o lo que ellos perciban como triunfo[/card_tooltip_actitud] [card_tooltip_riesgo]Su riesgo es alto por su alto nivel de acción e impulsividad sin ser precavidos, o informarse por completo[/card_tooltip_riesgo] [card_metricas gestion="60" vision="20" prioridades="80" actitud="80" riesgo="80"]

Evita la toma de decisiones financieras por miedo y falta de conocimiento. [card_driver]

El miedo, evitar el estrés

[/card_driver] [card_oportunidades]

Educación Financiera.

[/card_oportunidades] [card_descripcion]

• Nuevos en el mundo financiero.
• Le tienen miedo al mundo de las finanzas, por lo cual evitan ganar experiencia y conocimiento más allá de lo necesario.
• Evitan hablar de finanzas ya que lo perciben como imprudente, o les estresa.
• Buscan bajo riesgo, y simplicidad.

[/card_descripcion] [card_necesidad]

Reforzar su momento de decisión. Aumentar su independencia, salir de lo cómodo.

[/card_necesidad] [card_experiencia]

• Su nivel de experiencia con productos y servicios financieros es casi nulo.
• Tienden a sólo tener una tarjeta de débito y una de crédito.
• Sus miedos se pueden basar en su falta de experiencia, o en experiencias familiares negativas.

[/card_experiencia] [card_conocimiento]

• Su nivel de conocimiento es muy bajo, normalmente porque no lo han necesitado desarrollar.
• Su conocimiento (y a veces "trauma") financiero tiende a ser heredado.
• Pueden tener una preferencia a aprender a través de consejos de personas confiadas (La teoría del mundo de las finanzas se les hace intimidante, aprender por experiencia les espanta demasiado).

[/card_conocimiento] [card_comportamiento]

• Tienden a irse por la primera opción, se guían por consejos de personas confiadas, o información de redes sociales.
• No exploran mucho, les da miedo su ignorancia, y lo desconocido.
• Evitan aumentar su conocimiento, ya que les estresan las finanzas.

[/card_comportamiento] [card_vida_financiera]

[/card_vida_financiera] [card_tooltip_gestion]Aunque tienen una ansiedad generalizada de las finanzas, se preocupan de cometer errores grandes, por lo que se intentan fijar en sus finanzas[/card_tooltip_gestion] [card_tooltip_vision]Su miedo evita que sean idealistas de las finanzas, pero su falta de experiencia los mantiene lejos de su realidad financiera[/card_tooltip_vision] [card_tooltip_prioridades]Tienden a preocuparse por el futuro pero de una forma muy pasiva[/card_tooltip_prioridades] [card_tooltip_actitud]Su preocupación los vuelve muy pasivos y evitativos[/card_tooltip_actitud] [card_tooltip_riesgo]Su riesgo es medio por su pasividad, pero tienen alto riesgo por su alta dependencia y bajo conocimiento[/card_tooltip_riesgo] [card_metricas gestion="80" vision="70" prioridades="35" actitud="15" riesgo="60"]